Inversiones

Objetivos de Inversión

Para cumplir nuestra misión de ofrecer beneficios mediante una buena gestión financiera, VRS gestiona estratégicamente el fondo fiduciario para maximizar los rendimientos y apuntar a un nivel de riesgo aceptable. VRS profesionales de la inversión están altamente cualificados, cuentan con títulos avanzados y certificaciones especializadas en inversión. De media, los miembros del equipo tienen 18 años de experiencia en inversiones y más de 10 años de servicio en VRS.

Con un enfoque en los rendimientos y el rendimiento a largo plazo, la Junta de Síndicos de VRS , regida por el Código de Virginia, establece la política de cartera. Nuestro equipo profesional de inversiones ejecuta la política del consejo mediante la selección de gestores externos de inversiones, la gestión activa de carteras internas y la gestión activa de las exposiciones globales a las inversiones.

Otras contribuciones al fondo provienen de miembros y empleadores.

• Los miembros contribuyen con un porcentaje de su compensación cada mes.
• Los empleadores realizan contribuciones mensuales en función de su población total de empleados.

Además de una estrategia de inversión a largo plazo, VRS implementa otras medidas políticas y legislativas para garantizar la salud a largo plazo del fondo:

• Introducir cambios en el diseño de los planes de pensiones, como el Plan 2 VRS y el Plan de Jubilación Híbrido, que redujeron el costo futuro de los beneficios.
• Garantizar que exista un plan para pagar las obligaciones no financiadas de los planes de empleados estatales y maestros.
• Realizar estudios de experiencia, que comparan las experiencias económicas y demográficas reales de los últimos años con VRSproyecciones anteriores. Los estudios de experiencia VRS ayudan a estimar costos futuros basar en la experiencia reciente y las tendencias emergentes.
• Certificar las tasas de contribución del empleador con el objetivo de proporcionar estabilidad presupuestaria a los empleadores y ayudar a garantizar que haya fondos suficientes disponibles para pagar a los empleados durante la jubilación.

Asignación de activos a diciembre de 31de 2025

Valor Total de Mercado del Fondo = $129.4 Mil Millones

La diversificación crea una base estable y ayuda a moderar el riesgo asociado al mercado bursátil. Al combinar acciones, bonos, activos reales y otras estrategias de inversión, VRS crea una cartera diversa, que también minimiza las fluctuaciones significativas en las tasas que los empleadores aportan al fondo.

Retornos de inversión por año fiscal

Hipótesis de rendimiento de la inversión actual: 6.75%
*2001-2003: Estallido de la burbuja tecnológica; **2008-2009: Gran Recesión

VRS se centra en el rendimiento a largo plazo, 20 a 40 años, no simplemente en un solo año. En periodos cortos (mensuales, trimestrales e incluso algunos años), algunas clases de activos funcionarán bien, mientras que otras tendrán un rendimiento inferior.

La Junta de Síndicos de VRS , con la experiencia de un consultor externo, fija la tasa de rentabilidad asumida, anualizada a lo largo de 30 años. El consejo también establece el VRS punto de referencia para medir el rendimiento de cada tipo de inversión dentro de la cartera. La cartera está posicionada para adaptar a las necesidades a largo plazo de VRS miembros. Invertir únicamente en el mercado bursátil, el índice S&P u otros índices carecería de la diversificación necesaria para satisfacer las necesidades futuras de VRS jubilados y sus beneficiarios.

Al equilibrar el riesgo con la recompensa en la cartera, se proyecta que el fondo VRS crezca de forma constante con el tiempo, alcanzando o superando la tasa de rentabilidad asumida.

Valor de Mercado por Año Fiscal

VRS informa el valor de mercado del Fondo Fiduciario VRS al final de cada año fiscal. Al 30 de junio de 2025, VRS, los profesionales de inversión agregaron aproximadamente $7.1 mil millones durante la última década que no se obtendrían gestionando una cartera pasiva e indexada. Al gestionar algunos activos internamente, el equipo le ahorra al fondo alrededor de $122.4 millones en tarifas de administración externa anualmente, en comparación con el costo que pagan nuestros pares por servicios similares. Estos fondos se invierten para pagar beneficios futuros. Las ganancias de las inversiones financian aproximadamente dos tercios de los pagos de beneficios para VRS jubilados y beneficiarios. Actualmente, VRS paga aproximadamente $6.5 mil millones anuales a jubilados y beneficiarios.

Reportes Trimestrales