Comment puis-je me préparer à mon prochain rendez-vous de conseil VRS?
Tirez le meilleur parti de votre rendez-vous en vous préparant à l'avance.
Ce qu'il faut vérifier à l'avance
Connectez-vous à myVRS et prenez note de ce qui suit :
- Votre total actuel de crédits de service.
- L'estimation de votre prestation mensuelle, surtout si vous êtes à quelques années de la retraite et que vous vous demandez quand faire votre demande.
- Vos désignations de bénéficiaires actuelles.
Avec ces informations, vous aurez un point de départ pour votre conversation avec un conseiller VRS.
VRS se concentrent sur les prestations définies de votre régime, mais le fait d'avoir une vue d'ensemble peut vous aider à planifier l'ensemble de vos revenus.
Si vous participez à un VRS régime à cotisations définies ( ), connectez-vous également à votre compte PDC et notez votre solde et le montant actuel de vos cotisations. Vous pouvez accéder à divers services de formation et de conseil concernant ces plans par l'intermédiaire de Voya Financial, le teneur de registres.
Que faut-il apporter
- Un bloc-notes. Prenez le temps de réfléchir aux sujets que vous aimeriez aborder et rédigez vos questions à l'avance.
- Un espace privé pour parler (rendez-vous virtuel). VRS utilise Microsoft Teams pour des rendez-vous virtuels de conseil. Votre navigateur web peut demander à utiliser votre microphone et votre appareil photo, qui sont nécessaires pour la session.
- Si vous prenez votre retraite, un chèque annulé ou une lettre officielle de la banque (sur papier à en-tête ) indiquant votre nom, votre numéro de compte et votre numéro d'acheminement pour mettre en place votre dépôt direct.
- Informations générales sur les finances en dehors de vos prestations VRS, telles que la sécurité sociale, les comptes de retraite individuels ou d'autres épargnes à long terme, et les dépenses de santé prévues.
- Votre conjoint, le cas échéant. Les conjoints sont encouragés à assister à ce rendez-vous si vous prévoyez de remplir votre demande de retraite au cours de celui-ci ou si vous souhaitez qu'ils participent aux décisions relatives aux prestations.
Ce que vous pouvez attendre de votre séance
Votre conseiller VRS passera en revue les informations relatives à vos prestations, vous expliquera les options qui s'offrent à vous et répondra à vos questions. Les séances de conseil durent généralement moins d'une heure. Vous êtes invité à prendre des notes et vous pouvez poursuivre par téléphone ou par courrier électronique si des questions supplémentaires se posent.
Thèmes communs :
- Planification de la retraite à long terme.
- Maximiser les avantages en faisant des choix en début de carrière, par exemple en achetant des services antérieurs.
- Demande de retraite et choix d'une option de paiement des prestations.
- Coordonner votre prestation VRS avec la sécurité sociale et d'autres formes d'épargne.
Pour prendre un rendez-vous virtuel ou en personne, visitez le centre d'éducation et de conseil ou appelez 888-827-3847.
