जनवरी में आने वाले टैक्स फॉर्म
यदि आपको 2024में VRS से मासिक सेवानिवृत्ति लाभ प्राप्त हुआ है, तो जनवरी के अंत में यूएस मेल द्वारा VRS से फॉर्म 1099-आर की अपेक्षा करें। फॉर्म 1099-R पिछले कैलेंडर वर्ष के लिए आपके लाभ भुगतान, रोके गए कर और अन्य जानकारी दिखाता है। अपने 2024 संघीय और राज्य आयकर रिटर्न को पूरा करने के लिए फॉर्म का उपयोग करें। फॉर्म भी जनवरी 31के बाद आपके myVRS खाते में उपलब्ध होगा।
अनुस्मारक: करों के अधीन आरोपित आय
यदि आप एक सदस्य के रूप में VRS ग्रुप लाइफ इंश्योरेंस प्रोग्राम के तहत कवर किए गए थे, तो यह लाभ आपको सेवानिवृत्ति में ले जाता है। यदि आपके समूह जीवन बीमा कवरेज का मूल्य $50से अधिक है,000, तो अतिरिक्त राशि का मूल्य आरोपित आय माना जाता है और यह आयकर और FICA (सामाजिक सुरक्षा और मेडिकेयर) करों के अधीन है।
यदि आपके पास VRS समूह जीवन बीमा कवरेज है, तो VRS स्वचालित रूप से FICA करों को रोकता है और आपको प्रत्येक वर्ष एक फॉर्म W-2 भेजता है जिसमें रोकी गई राशि और अतिरिक्त कर योग्य आय दिखाई जाती है।
संघीय और, यदि लागू हो, राज्य आयकर दाखिल करने के लिए फॉर्म डब्ल्यू-2 का उपयोग करें। जैसे-जैसे आपका जीवन बीमा कवरेज कम होता जाता है, आरोपित आय की राशि भी कम होती जाती है। यदि आपका कवरेज $50से कम हो जाता है,000, तो ये कर अब नहीं रोके जाएंगे, और अब आपको VRSसे डब्ल्यू2 प्राप्त नहीं होगा। समूह जीवन बीमा VRS बारे में और जानें कि यह समय के साथ कैसे कम हो जाता है।
अपना उत्तरजीवी विकल्प बदलना
कुछ परिस्थितियों में, आप एक नए उत्तरजीवी का नाम दे सकते हैं या मूल लाभ पर वापस आ सकते हैं यदि आपने सेवानिवृत्ति के समय अपने लाभ भुगतान विकल्प के रूप में उत्तरजीवी विकल्प चुना है। निम्न क्वालीफाइंग घटनाओं में से एक होने पर VRS से संपर्क करें:
- आपका उत्तरजीवी मर जाता है।
- आपका उत्तरजीवी आपका जीवनसाथी है और आप शादी के 20 साल से भी कम समय में तलाक ले लेते हैं।
- आपका उत्तरजीवी आपका जीवनसाथी है, आप शादी के 20 या अधिक वर्षों के बाद तलाक लेते हैं और आपके उत्तरजीवी की मृत्यु हो जाती है, पुनर्विवाह या लाभ में बदलाव के लिए लिखित रूप में सहमति देती है।
- आप अपने उत्तरजीवी के अच्छे स्वास्थ्य के प्रमाण के साथ लाभ के लिए दावा छोड़ने वाले से एक लिखित सहमति VRS प्रदान करते हैं।
आप अपने जीवनकाल में केवल एक बार उत्तरजीवी विकल्प बदल सकते हैं। यदि आप किसी नए उत्तरजीवी का नाम देने के बजाय मूल लाभ पर वापस लौटते हैं, तो मूल लाभ आपके पूर्ण प्राधिकरण प्रपत्र प्राप्त करने की तारीख से 60 दिनों से अधिक VRS पूर्वव्यापी रूप से देय नहीं है। लाभ भुगतान विकल्प के तहत और जानें।
सेवानिवृत्त सार्वजनिक सुरक्षा अधिकारी हेल्प्स के लिए पात्र हैं
स्थानीय सार्वजनिक सुरक्षा के लिए संघीय स्वास्थ्य देखभाल संवर्धन (HELPS) सेवानिवृत्त अधिनियम पात्र सेवानिवृत्त सार्वजनिक सुरक्षा अधिकारियों को योग्य स्वास्थ्य बीमा प्रीमियम या दीर्घकालिक देखभाल बीमा प्रीमियम के लिए उपयोग की जाने वाली सेवानिवृत्ति आय से प्रति वर्ष एक निश्चित राशि को बाहर करने की अनुमति देता है।
आपको, आपके जीवनसाथी और आश्रित बच्चों को कवर करने वाले प्रीमियम इस कर बहिष्करण के लिए पात्र हो सकते हैं। आपको अपने टैक्स रिटर्न पर बीमा प्रीमियम बहिष्करण का दावा करना होगा। आपको प्राप्त होने वाला फॉर्म 1099-R इस लाभ के लिए किसी भी समायोजन के बिना कुल कर योग्य आय को दर्शाता है। ज़्यादा जानकारी के लिए, 800-829-1040 पर किसी टैक्स एडवाइजर या IRS से संपर्क करें या irs.gov पर जाएं।
